TimS的投資園地

分享個人的投資想法與投資組合。若想跟著買進,請注意「風險自負」,因為我走的是高風險高報酬的操作風格,而且公告的投資組合也不會隨著我的進出而即時更新喲。

星期五, 1月 02, 2015

投資園地劃上句點

12 月下旬,我已經出清研能以外(註)的所有台灣股票,並將資金轉到加拿大。未來主要的投資會以海外的 ETF 為主。因為已經不再投資個股,所以每月公布持股也沒有必要了。

會做這樣決定的主要原因是我的生活重心已經移至加拿大。過去投資台灣股票是「國內投資」,絕大部分資金擺在台灣,我覺得是天經地義。畢竟我生活在台灣,日常生活用的也是台幣。

但是最近這五年來我絕大部分的時間都是待在加拿大,日常生活費用的是加幣,台灣的股票投資對我來說已經變成「海外投資」。我這幾年來一直在思考台股占我投資組合的比重如此之高,是否合理?

我的觀點是:台灣的單一股市投資占這麼高的比例,兩個要素之中至少有一個必須要成立--要嘛我的報酬率必須遠高於台灣的股價指數,不然台灣的股價指數就得遠高於全球平均。但是就我最近三年的投資來看,前者跟後者都不成立。所以結論很明顯:該是我離開台灣股市的時候了。

其次,加拿大的生活成本比台灣高得多,以我目前的資金規模,產生的投資收入不足以維持我繼續當個全職的投資人。因此決定將主動性的投資轉為靜態的被動投資,如此才能將省下的時間做更好的運用。

最後,政府對台灣股市投資人越來越不友善,先是徵收健保附加保費,接下來又要將股利扣抵稅額減半;加上未來為了刺激外銷,央行隨時有讓台幣貶值的風險。這些都降低了我繼續留在台股的誘因。

謝謝大家長期以來的關注。我想到現在還會定期拜訪這個網站的人,必定都是我長年以來的好朋友。謝謝大家的關愛,也祝福大家新的一年鴻圖大展,投資順利!

註:保留研能的原因主要是成交量太小,不想壓垮股價。

星期三, 12月 03, 2014

十二月份持股公告

遠見(3040)        20.7%
宇瞻(8271)        11.9%
皇田(9951)        20.8%
研能(8197)*         17.5%
Vanguard S&P 500 ETF  19.9%
Ford Motor         3.9%

加元活存         5.2%

*: 興櫃

持股比例:108.06%

本月持股調整:無。

投資組合淨值報酬率(A):  -0.37%
加權指數報酬率(B):    +2.37%
與大盤比較(A-B):     -2.73%

年度累計投資組合淨值報酬率(C):-3.65%
加權指數( D ) :          6.68%
與大盤比較(C-D):       -10.34%

績效檢視:本月份研能持續弱勢,拖累績效。

星期一, 11月 03, 2014

十一月份持股公告

遠見(3040)        21.8%
宇瞻(8271)        11.7%
皇田(9951)        19.5%
研能(8197)*         19.3%
Vanguard S&P 500 ETF  18.9%
Ford Motor         3.4%

加元活存         5.2%

*: 興櫃

持股比例:108.02%

本月持股調整:無。

投資組合淨值報酬率(A):  -5.74%
加權指數報酬率(B):    +0.09%
與大盤比較(A-B):     -5.83%

年度累計投資組合淨值報酬率(C):-3.30%
加權指數( D ) :          4.22%
與大盤比較(C-D):        -7.52%

績效檢視:本月份皇田大跌,研能也持續弱勢;只有 S&P 指數持續保持強勢。

星期六, 10月 04, 2014

十月份持股公告

遠見(3040)        20.3%
宇瞻(8271)        11.1%
皇田(9951)        22.1%
研能(8197)*         20.4%
Vanguard S&P 500 ETF  17.5%
Ford Motor         3.4%

加元活存         5.1%

*: 興櫃

持股比例:107.50%

本月持股調整:除匯出部分款項至加元帳戶,無其他變動。

投資組合淨值報酬率(A):  -8.32%
加權指數報酬率(B):    -4.97%
與大盤比較(A-B):     -3.34%

年度累計投資組合淨值報酬率(C) : 2.59%
加權指數( D ) :          4.13%
與大盤比較(C-D):        -1.54%

績效檢視:本月份研能因為基本面轉差而大跌,拖累績效;S&P 則持續保持強勢。

星期一, 9月 01, 2014

九月份持股公告

遠見(3040)        19.9%
宇瞻(8271)        11.7%
皇田(9951)        20.9%
研能(8197)*         24.0%
Vanguard S&P 500 ETF  16.8%
Ford Motor         3.8%

加元活存         2.8%

*: 興櫃

持股比例:102.42%

本月持股調整:無。

投資組合淨值報酬率(A):  -2.76%
加權指數報酬率(B) :    1.29%
與大盤比較(A-B):     -4.06%

年度累計投資組合淨值報酬率(C):11.90%
加權指數( D ) :          9.58%
與大盤比較(C-D) :        2.32%

績效檢視:本月份皇田出現比較大的下跌,拖累績效;表現較好的標的則是遠見跟 S&P。

星期五, 8月 01, 2014

八月分持股公告

遠見(3040)        17.2%
宇瞻(8271)        11.1%
皇田(9951)        22.7%
研能(8197)*         24.7%
Vanguard S&P 500 ETF  15.9%
Ford Motor         3.6%

加元活存         3.9%

*: 興櫃

持股比例:102.42%

本月持股調整:無。

投資組合淨值報酬率(A):  -0.91%
加權指數報酬率(B):    -0.82%
與大盤比較(A-B):     -0.09%

年度累計投資組合淨值報酬率(C):15.08%
加權指數( D ) :          8.18%
與大盤比較(C-D) :       6.90%

績效檢視:本月份由於發放股利,持股比例小幅下降,現金比例小幅上升。

星期二, 7月 01, 2014

七月份持股公告

遠見(3040)        17.1%
宇瞻(8271)        11.1%
皇田(9951)        23.5%
研能(8197)*         25.5%
Vanguard S&P 500 ETF  15.1%
Ford Motor         3.5%

加元活存         4.1%

*: 興櫃

持股比例:107.10%

本月持股調整:無。

投資組合淨值報酬率(A):  -0.30%
加權指數報酬率(B):    +3.49%
與大盤比較(A-B):     -3.79%

年度累計投資組合淨值報酬率(C):16.14%
加權指數( D ) :          9.08%
與大盤比較(C-D) :       7.06%

績效檢視:本月份持股處於原地踏步狀態,沒有跟上大盤的漲幅。